Ak necháte účtovníctvo žiť „svojím životom“ a začnete s prípravou až v marci, bude neskoro.

Po skončení roka s tým už nič zmysluplné nevymyslíte.

Potrebujete si už teraz:

• podoťahovať kostlivcov
• namodelovať záver roka
• vedieť, ako vás bude vidieť banka

Až vtedy uvidíte, čo všetko ešte treba v účtovníctve doladiť:

• Ziskovosť
• Majetok
• Pohľadávky / záväzky
• Cashflow
• Pokladňu (v mnohých firmách realita)

Prípadne aj to, k akému výsledku sa banka dopracuje pri výpočte DSCR (debt service coverage ratio) a množstve ďalších ukazovateľov, ktoré bude hodnotiť.

Paradoxné je, že financovanie sa vybavuje vtedy, keď ho nepotrebujete. Alebo lepšie povedané – keď ešte nehorí, respektíve sa to aspoň neukazuje na číslach.

Preto je nevyhnutné monitorovať, riadiť a plánovať firemné financie, aby ste na takéto situácie videli vopred.

Raz mi to povedal jeden priateľ – bývalý predseda predstavenstva našej banky:

„Banka ti požičia dáždnik, keď neprší. Ale keď začne pršať, chce ho späť.“

A to je celé.

Ak pôjdete za bankou až vtedy, keď už horí, vaša pozícia výrazne oslabne.

Nie je to cynizmus. Je to realita.

Koniec koncov, ak sa nemýlim, rovnaká lekcia prišla aj pri Dedoles – o financovanie